✔️ Informações revisadas e atualizadas em abril de 2024 por Eduardo López
Um dos tipos de golpes mais conhecidos é o famoso sistema Ponzi, ou esquema Ponzi, que promete grandes lucros e, no final, acaba sendo mais uma fraude. Tal tem sido o impacto desse esquema que ele é um dos mais usados por fraudadores em todo o mundo
As criptomoedas são a exceção, já que os esquemas Ponzi foram encontrados para enganar as pessoas, levando-as a investir em moedas virtuais. Para evitar ser uma vítima, aqui vamos lhe dizer o que é o esquema Ponzi em criptomoedas.
✨ O que é o esquema Ponzi? ✨
Explicar o esquema Ponzi é muito simples, pois é uma forma de fraude baseada em promessas de lucros muito altos e rápidos. O objetivo é agregar e agregar investidores, pois eles permitem a criação de um barco ou fundo de investimento.
Quando você dá sua contribuição, esse dinheiro é adicionado a um fundo que paga os juros prometidos aos primeiros investidores. Quanto mais pessoas participam, maior fica o pote e você também pode pagar a muito mais pessoas, o mais jovem do esquema.
Embora isso pareça funcionar, o problema é que, à medida que os investidores exigem seu pagamento, o fundo se esgota. Isso porque o fundo não gera dinheiro, é apenas uma espécie de bolsa de poupança, então não existe mecanismo que gere juros e, portanto, pagar os retornos prometidos.
Na verdade, A maioria dos esquemas Ponzi foi exposta quando os investidores mais novos pedem pagamento e o esquema simplesmente não os cobre. É quando os criadores costumam desaparecer e, portanto, saem com o dinheiro arrecadado, enganando a todos.
✨Similaridades com esquemas de pirâmide✨
É muito comum associar esquemas de pirâmide ao esquema Ponzi, pois são basicamente os mesmos. Em ambas, busca-se que os investidores convidem e convidem mais pessoas com o objetivo de gerar um pote que rende, primeiro para os de cima e depois para os de baixo.
Uma pessoa é quem inicia o esquema e por sua vez, convida 6 pessoas. Essas 6 pessoas, por sua vez, convidam mais 6 pessoas cada, o que dá um total de 36, que convidam 6 e assim por diante até criar uma pirâmide. Quanto mais alto você estiver, mais lucro receberá.
✨ É possível ganhar dinheiro com o esquema Ponzi? ✨
A resposta é sim, mas depende de muitos fatores e também, ao custo de um grande, grande risco. Como? Fácil, depende da sua posição na pirâmide de investimento
Por exemplo, se você for um dos 6 primeiros que se juntaram ao projeto, é muito provável que receba bons lucros. Por outro lado, se você for de nível inferior, com centenas de investidores no mesmo nível que você, é provável que não veja seu dinheiro e, quando quiser recebê-lo, o criador foge.
✨Os riscos do esquema Ponzi✨
- Golpes: O primeiro risco que podemos encontrar é o da fraude, ou seja, que acabem nos enganando e roubando nosso dinheiro. Isso por causa de Muitos esquemas de Ponzi, no final do dia, simplesmente não funcionam, então você não vê nem retorno nem retorno sobre o investimento.
- Falência: Quando colocamos todas as nossas economias em um investimento e ele acaba sendo fraudulento, podemos perder tudo. Este é um dos maiores riscos do esquema Ponzi, já que muitas pessoas se safam do engano e acabam perdendo todo o seu dinheiro.
- Roubo de informação: Outro risco que enfrentamos ao participar desse tipo de esquema é que nossas informações sejam roubadas. Assim é, Muitas vezes, além de dar nossa contribuição ou investimento, eles nos solicitam dados confidenciais, como acesso à nossa carteira ou informações bancárias.
- É ilegal: Finalmente, você deve saber que na maioria dos países, esquemas de Ponzi e de pirâmide são proibidos por lei, portanto, ser um organizador deles pode levar você a cometer um crime. O melhor é não se meter com a lei para não cair nas sanções ou na prisão.
✨Como o esquema Ponzi funciona em criptomoedas? ✨
O esquema Ponzi em criptomoedas funciona exatamente da mesma forma no mundo físico e no mundo digital, mas com a diferença de que a modalidade muda. Aqui, em vez de dinheiro, o que eles vão pedir serão contribuições em criptomoedas.
Igualmente, as mesmas moedas digitais podem ser usadas como um objeto de investimento como se fosse uma coleção. Para isso, o esquema Ponzi conta com os chamados Contratos Inteligentes ou contratos inteligentes, uma das ferramentas mais utilizadas na negociação de moedas virtuais.
É através do uso desses contratos inteligentes que os criadores de Ponzi Schemes conseguiram automatizar tanto a contribuição para o projeto quanto o pagamento de dividendos de acordo com sua posição nele. Para isso, utilizam o Blockchain como principal aliado, executando dentro dele os Smart Contracts.
O uso desse tipo de esquema é tão cínico que podemos descobrir que os mesmos criadores desse tipo de esquema publicam os códigos abertos de contratos inteligentes. Isto faz o que, Para muitos analistas, o golpe já é claro e evidente aproveitando a falta de regulamentação a esse respeito.
✨É uma boa ideia investir em um esquema Ponzi? ✨
A resposta clara é que não, não é uma boa ideia investir porque aqui você só terá que esperar que o fundo chegue para recuperar o seu investimento. Você terá que orar para coletar todos os seus juros e agora, não haverá mais nada a fazer.
Você não pode solicitar um reembolso ou pedir para sair do esquema Ponzi, pois isso não é possível, não existem mecanismos para alcançá-lo. Você apenas tem que esperar o dinheiro chegar e que, no final do dia, não seja uma farsa. Portanto, se você vir páginas que oferecem interesses diários muito atraentes, tome cuidado!
